Benin: la criminalité financière inquiète

L’Association Bénin Compliance (ABC). Cette association y tient à tel point qu’elle organise du 13 au 14 novembre les « Benin Compliance Days » à Cotonou.

La criminalité financière préoccupe l’Association Bénin Compliance (ABC). Cette association y tient à tel point qu’elle organise du 13 au 14 novembre les « Benin Compliance Days » à Cotonou.

Cette première édition centre la réflexion à la « Conformité à l’ère du numérique» et ce pour une « contribution des institutions financières et non financières» à la fois au «renforcement de la LBC/FT/FP et à la lutte contre les infractions sous-jacentes ».

Cette nouvel espace crée s’impose comme un cadre de dialogue entre les acteurs publics et privés. Il vient à point dans ce contexte international encore sous l’empreinte d’une «évolution permanente des risques» voire des « enjeux de la conformité, de l’éthique et de la lutte contre la criminalité financière au Bénin ».

Criminalité financière: acteur engagé

Alors cette conjoncture fait en sorte que « la lutte contre la criminalité financière n’est plus l’apanage exclusif des États », précise le président de l’ABC, Fernand Dagoudo. Et chaque acteur concerné réuni autour de la table de l’Association Bénin Compliance vient à un partage d’expériences et renseigne la communauté d’experts sur le type de réponses qu’il a adapté aux nouveaux risques.

Encore une menace dans l’espace communautaire et pour n’avoir pas respecté les dispositifs de LBC/FT/FP, la Commission Bancaire a infligé entre 2023 et 2025, des amendes chiffrées à  plus de deux milliards de francs CFA aux institutions financières de l’Union économique et monétaire ouest-africain.

Criminalité financière: acquis consolidé 

Elles ont appris de cette sanction au point d’œuvrer en leur sein à renforcer des mécanismes de contrôle, de conformité et de gestion des risques. Davantage, le dispositif de LBC/FT/FP au Bénin convie à consolider des acquis et cela tient d’indicateur pour mobiliser entre autres les autorités publiques, les entreprises, les institutions et la société civile, à en croire le président de l’ABC.

Ils s’accordent à poser les jalons de « L’avenir de la conformité au Bénin et en Afrique de l’Ouest» avec comme point d’ogre « l’intelligence artificielle, la coopération et les standards professionnels ».